பணமோசடி தடுப்புக் கொள்கை

கொள்கையின் நோக்கம்

அரோரா ஹோல்டிங்ஸ் என்.வி. ஒழுங்குமுறை, சட்ட மற்றும் நற்பெயர் அபாயங்களை நிர்வகித்து குறைப்பதற்காக, பணமோசடியைத் தடுக்கவும், பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடவும் தொடர்ந்து விழிப்புடன் இருக்க முழுமையாக உறுதிபூண்டுள்ளது. அரோரா ஹோல்டிங்ஸ் என்.வி. முந்தைய கடுமையான குற்றங்களுக்கும், அதன் பணமோசடி தடுப்பு (AMLA) இணக்கத்தின் ஒருங்கிணைந்த பகுதியான “உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்” கொள்கையை செயல்படுத்துவதற்கும் உறுதிபூண்டுள்ளது.

அரோரா ஹோல்டிங்ஸ் என்.வி. தனது நற்பெயரை எப்போதும் பாதுகாப்பதாகவும், பணமோசடி, பயங்கரவாதம் மற்றும் பிற குற்றச் செயல்களுக்கான நிதியுதவி உள்ளிட்ட அனைத்து அச்சுறுத்தல்களிலிருந்தும் தனது செயல்பாடுகளையும் நிறுவனங்களையும் பாதுகாப்பதாகவும் உறுதியளிக்கிறது. அரோரா ஹோல்டிங்ஸ் என்.வி., தேசிய மற்றும் சர்வதேச அளவில் பணமோசடியைத் தடுத்தல் மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியுதவி செய்வதைத் தடுத்தல் ஆகியவற்றுக்கான அனைத்து முயற்சிகளையும் உடனுக்குடன் அறிந்துகொள்ள முயற்சிக்கும்.

கடமைகள்

1. பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தின் ஒழுங்குமுறைகள், தேவைகள் மற்றும் வழிகாட்டுக் குறிப்புகளைப் பின்பற்றுவதற்காக, அரோரா ஹோல்டிங்ஸ் என்.வி குறைந்தபட்சம் பின்வருவனவற்றைச் செய்ய வேண்டும்:

• அதன் மூத்த அதிகாரிகளில் ஒருவரை பணமோசடி அறிக்கை அதிகாரியாக (MLRO) நியமிக்க வேண்டும், அவரது பொறுப்புகளில் சட்டத்தின் ஒழுங்குமுறைகள் மற்றும் வழிகாட்டு குறிப்புகளால் தேவைப்படும் கடமைகள் அடங்கும்.

• பொது விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளின்படி பயனர் பதிவு செயல்முறையின் போது உரிய சரிபார்ப்பை மேற்கொள்ளுதல். இது அரோரா ஹோல்டிங்ஸ் N.V-யின் சேவைகளைப் பயன்படுத்த விரும்பும் எந்தவொரு பயனரையும் அடையாளம் காணவும், அவர்கள் அனுமதிக்கப்பட்ட வயதைக் கொண்டிருப்பதை உறுதி செய்யவும் உதவும்.

• ஏற்றுக்கொள்ளப்படும் புகைப்பட அடையாளச் சான்றுகள்:

• தேசிய அடையாள அட்டை; அல்லது

• செல்லுபடியாகும் புகைப்படத்துடன் கூடிய ஓட்டுநர் உரிமம்; அல்லது

• செல்லுபடியாகும் கடவுச்சீட்டு; மற்றும்

• சமீபத்திய பயன்பாட்டுக் கட்டணங்கள் அல்லது வங்கி அறிக்கைகள் (கடந்த 3 மாதங்களுக்குள்)

• பதிவுசெய்த அனைத்து பயனர்களின் பாதுகாப்பான ஆன்லைன் பட்டியலை எப்போதும் வைத்திருக்கவும்.

• சட்டத்தின் ஒழுங்குமுறைகள் மற்றும் வழிகாட்டுக் குறிப்புகளில் வரையறுக்கப்பட்டுள்ளபடி பரிவர்த்தனை மற்றும் அடையாள ஆவணங்களைப் பராமரிக்கவும்.

• பயனர்களைக் கண்டறிதல், பயனர் செயல்பாடுகளைக் கண்காணித்தல், பதிவுகளைப் பராமரித்தல் மற்றும் சந்தேகத்திற்கிடமான/அசாதாரண பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளித்தல் ஆகியவற்றுக்குரிய நடைமுறைகள் மற்றும் தங்களின் தனிப்பட்ட பொறுப்புகள் குறித்து அனைத்து சம்பந்தப்பட்ட ஊழியர்களுக்கும் ஆரம்ப மற்றும் தொடர்ச்சியான பயிற்சியை வழங்குவது.

• வளர்ந்து வரும் சட்டப்பூர்வ மற்றும் ஒழுங்குமுறை கடமைகள் மற்றும் தொடர்புடைய அதிகாரிகளின் ஆலோசனைகளுக்கு ஏற்ப இந்தக் கொள்கை பராமரிக்கப்பட்டு மேம்படுத்தப்படுவதை உறுதி செய்யவும்.

• முடிந்தவரை, எந்தவொரு பெரிய அல்லது சிக்கலான பரிவர்த்தனைகளின் பின்னணி மற்றும் நோக்கத்தையும், பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் தொடர்பானதாக இருக்க அதிக வாய்ப்புள்ள எந்தவொரு பரிவர்த்தனைகளையும் சிறப்புக் கவனம் செலுத்தி ஆராய வேண்டும்.

• பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவி குறித்த எந்தவொரு சந்தேகம் அல்லது தகவலையும் உள்ளூர் அரசாங்க அமைப்பிடம் (LGA) அல்லது சட்டப்படி தேவைப்பட்டால், பணமோசடியைத் தடுப்பதற்கும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கும் நோக்கமாகக் கொண்டு தகவல்களைச் சேகரித்தல், தொகுத்தல், செயலாக்குதல், பகுப்பாய்வு செய்தல் மற்றும் பரப்புதல் ஆகியவற்றிற்குப் பொறுப்பான அரசாங்க நிறுவனத்திடம் புகாரளிக்க வேண்டும்.

• குற்றச் செயல்களைக் கண்டறிந்து தடுக்கும் முயற்சியில் அனைத்து தொடர்புடைய நிர்வாக, அமலாக்க மற்றும் நீதித்துறை அதிகாரிகளுடன் ஒத்துழைக்கவும்.

2. மேலும், அரோரா ஹோல்டிங்ஸ் என்.வி பின்வருவனவற்றைச் செய்ய வேண்டும்:

• பயனர் கணக்கின் உண்மையான பயனாளியின் உரிமையாளர் யார் என்பது அறியப்பட்டால் மட்டுமே பயனர்களைப் பதிவு செய்ய அனுமதிக்கவும்.

• பயனர்களிடமிருந்து ரொக்கத்தை ஏற்க வேண்டாம். பயனர்களிடமிருந்து பின்வரும் முறைகளில் ஏதேனும் ஒன்றின் மூலம் மட்டுமே நிதி பெறப்படலாம்: மின்னணுப் பரிமாற்றம், கம்பிப் பரிமாற்றச் செக்குகள், டெபிட் கார்டுகள், கிரெடிட் கார்டுகள் மற்றும் வேறு ஏதேனும் முறை.

• பதினெட்டு (18) வயதுக்குட்பட்ட பயனரைப் பதிவு செய்ய வேண்டாம்.

• ஒரு குறிப்பிட்ட நபரின் பெயரில் ஒரே ஒரு பயனர் கணக்கை மட்டுமே பதிவு செய்ய வேண்டும்: பல கணக்குகள் வைத்திருப்பது கண்டிப்பாக தடைசெய்யப்பட்டுள்ளது.

• வெற்றிகள் அல்லது திரும்பப்பெறும் தொகையை, சாத்தியமான இடங்களில், நிதி எங்கிருந்து வந்ததோ அதே வழியில் திருப்பி அனுப்பவும்.

• பயனரின் பெயரில் ஒரு பயனர் கணக்கு நிறுவப்பட்டு, பந்தயத் தொகையை ஈடுகட்ட அந்தக் கணக்கில் போதுமான நிதி இருக்கும் வரை, ஒரு பந்தயத்தை நிராகரிக்கவும்.

• பந்தயத் தொகையை ஈடுகட்டத் தேவையான நிதி அங்கீகரிக்கப்பட்ட வழியில் வழங்கப்படாவிட்டால், பந்தயத்தை நிராகரிக்கவும்.

• நம்பகத்தன்மையற்ற அதிகார வரம்புகளில் வசிக்கும் அல்லது விளையாடும் பயனர்களை நிராகரிக்கிறது.

• ஒரு பயனரின் அடையாளம், வயது மற்றும் வசிப்பிட முகவரி சரிபார்க்கப்படும் வரை, அவருக்குப் பணம் செலுத்துவதை நிராகரிக்கவும்.

• அவசியம் எனக் கருதும் இடங்களில், பயனர் பற்றி முன்பு எந்தவொரு தகவலையும் வழங்கிய மூன்றாம் தரப்பினரிடம் பயனரின் கடன் தகுதியைச் சரிபார்க்கும்.

• ஒரு பயனர், உரிய சரிபார்ப்புச் செயல்முறையை நிறைவு செய்யும்போது தவறான தகவல்களை வழங்கியிருப்பது கண்டறியப்பட்டால், அவரது பதிவை உடனடியாக ரத்து செய்யும். மேலும், அரோரா ஹோல்டிங்ஸ் என்.வி அத்தகைய பயனர்களின் பதிவை ஏற்காது.