கடைசியாக புதுப்பிக்கப்பட்ட தேதி: 23/11/2022
ஒரு பயனர் தனது கணக்கில் மொத்தமாக (lifetime total) EUR 2000-ஐ மீறும் அளவில் பணம் வைப்பு செய்தாலோ அல்லது https://stbetpluslnk.com/stbetguide. என்ற தளத்தில் எந்த தொகையையும் பணமாகப் பெற (withdrawal) கோரிக்கையிட்டாலோ, அவர்கள் முழுமையான KYC செயல்முறையை கட்டாயமாக நிறைவேற்ற வேண்டும்.
இந்த செயல்முறையின் போது, பயனர் தங்களைப் பற்றிய சில அடிப்படை விவரங்களை உள்ளிட வேண்டும். அதன் பிறகு, அவர்கள் கீழ்க்கண்டவற்றை பதிவேற்ற (upload) செய்ய வேண்டும்
அரசாங்கம் வழங்கிய புகைப்பட அடையாள அட்டையின் நகல் (சில சந்தர்ப்பங்களில், ஆவணத்தைப் பொறுத்து முன்பக்கம் மற்றும் பின்பக்கம் இரண்டும் தேவைப்படலாம்).
தங்களுடைய அடையாள ஆவணத்தை (ID) கையில் பிடித்துக்கொண்டு எடுத்த தங்களது செல்ஃபி புகைப்படம்.
வங்கி கணக்கு அறிக்கை (Bank Statement) அல்லது பயன்பாட்டு கட்டண ரசீது (Utility Bill).
ஆவணங்கள் பதிவேற்றப்பட்ட பிறகு, பயனருக்கு “தற்காலிகமாக அங்கீகரிக்கப்பட்டது” (Temporarily Approved) என்ற நிலை வழங்கப்படும். அதன் பிறகு, அந்த ஆவணங்கள் எங்களுடைய அணியிடம் செல்லும். “KYC குழு” (KYC Team) அவற்றை 24 மணி நேரத்திற்குள் பரிசீலித்து, அதன் முடிவை பயனருக்கு மின்னஞ்சல் மூலம் அறிவிக்கும்.
அங்கீகாரம்
நிராகரிப்பு
கூடுதல் தகவல் தேவை – நிலை மாற்றமில்லை
பயனர் “தற்காலிகமாக அங்கீகரிக்கப்பட்டது” (Temporarily Approved) என்ற நிலையில் இருக்கும் போது:
அவர்கள் தளத்தை (platform) சாதாரணமாக பயன்படுத்த முடியும்.
அவர்கள் மொத்தமாக (aggregate total) EUR 500-ஐ விட அதிகமாக பணம் வைப்பு செய்ய முடியாது.
அவர்கள் எந்தப் பணப் பெறுதல் (withdrawal) செயலையும் முடிக்க முடியாது
KYC செயல்முறைக்கான வழிகாட்டி
அடையாளச் சான்று
கையொப்பம் உள்ளதா
இது தடைசெய்யப்பட்ட நாடு அல்லவா என்பதை சரிபார்க்க வேண்டும்: அமெரிக்கா மற்றும் அதன் பகுதிகள், பிரான்ஸ் மற்றும் அதன் பகுதிகள், நெதர்லாந்து மற்றும் அதன் பகுதிகள், மேலும் நெதர்லாந்து இராச்சியத்தின் கீழ் உள்ள நாடுகள்/பகுதிகள் ஆஸ்திரேலியா மற்றும் அதன் பகுதிகள், ஐக்கிய இராச்சியம் மற்றும் ஸ்பெயின்.
முழுப் பெயர் வாடிக்கையாளர் பெயருடன் பொருந்துகிறதா என்பதை சரிபார்க்க வேண்டும்.
அந்த ஆவணம் அடுத்த 3 மாதங்களுக்குள் காலாவதியாகாது இருக்க வேண்டும்.
உரிமையாளர் 18 வயதுக்கு மேற்பட்டவராக இருக்க வேண்டும்
2) வசிப்பிடச் சான்று
வங்கி கணக்கு அறிக்கை அல்லது பயன்பாட்டு கட்டண ரசீது
இது தடைசெய்யப்பட்ட நாடு அல்லவா என்பதை சரிபார்க்க வேண்டும்: அமெரிக்கா மற்றும் அதன் பகுதிகள், பிரான்ஸ் மற்றும் அதன் பகுதிகள், நெதர்லாந்து மற்றும் அதன் பகுதிகள், மேலும் நெதர்லாந்து இராச்சியத்தின் கீழ் உள்ள நாடுகள்/பகுதிகள் ஆஸ்திரேலியா மற்றும் அதன் பகுதிகள், ஐக்கிய இராச்சியம் மற்றும், ஆஸ்திரியா, ஜெர்மனி, ஸ்பெயின், மற்றும் சைப்ரஸ்.
முழுப் பெயர் வாடிக்கையாளர் பெயருடன் பொருந்தி இருக்க வேண்டும் மற்றும் அது அடையாளச் சான்றில் உள்ள பெயருடன் ஒரே மாதிரியாக இருக்க வேண்டும்.
வழங்கப்பட்ட தேதி கடந்த 3 மாதங்களுக்குள் இருக்க வேண்டும்.
அடையாள ஆவணத்துடன் எடுத்த சுயபடம்
புகைப்படத்தில் உள்ள நபர், மேலே குறிப்பிடப்பட்ட அடையாள ஆவணத்தில் உள்ள அதே நபராக இருக்க வேண்டும்.
“1” பகுதியில் குறிப்பிடப்பட்ட அதே அடையாள ஆவணம் ஆக இருக்க வேண்டும். புகைப்படம் மற்றும்/அல்லது ID எண் இரண்டும் ஒரேதாக இருப்பதை உறுதி செய்ய வேண்டும்.
KYC செயல்முறை பற்றிய குறிப்புகள்
KYC செயல்முறை வெற்றியளிக்காத நிலையில், அதற்கான காரணம் பதிவு செய்யப்படும் மற்றும் கணினி அமைப்பில் ஒரு ஆதரவு டிக்கெட் உருவாக்கப்படும். அந்த டிக்கெட் எண் மற்றும் விளக்கம் பயனருக்கு மீண்டும் தெரிவிக்கப்படும்.
அனைத்து சரியான ஆவணங்களும் எங்களிடம் கிடைத்தவுடன், கணக்கு அங்கீகரிக்கப்படும்.
மற்ற பணச் சுத்திகரிப்பு தடுப்பு நடவடிக்கைகள்
ஒரு பயனர் முழுமையான KYC செயல்முறையை நிறைவேற்றவில்லை என்றால், அவர்கள் எந்த அளவிலும் கூடுதல் பண வைப்பு அல்லது பணப் பெறுதல் செய்ய முடியாது.
ஒரு பயனர் KYC செயல்முறையை வெற்றிகரமாக முடித்திருந்தால்,
ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் ஒரு வைப்பு வரம்பு உள்ளது (அதிகபட்சம் EUR 2,000).
எந்தப் பணப் பெறுதல் முன்பும், பயனரின் செயல்பாடுகள் மற்றும் கணக்கு இருப்பு பற்றிய விரிவான தானியங்கி மற்றும் கையேடு ஆய்வு செய்யப்படும். இதன் மூலம், பெறப்படும் தொகை தளத்தின் சரியான செயல்பாடுகளிலிருந்து வந்ததா என்பதை உறுதி செய்யப்படும்.
எந்த சூழ்நிலையிலும் ஒரு பயனர் தனது நிதியை நேரடியாக மற்றொரு பயனருக்கு மாற்ற அனுமதி இல்லை.
